수행직무

자산이 많은 부유층이 아니더라도 결혼이나 교육, 노후 등을 고려하여 일생동안의 자산관리를 계획하는 사람들이 증가하고 있다. 자산을 어떻게 관리해야 하는지 조언하기 위해서는 주식이나 예금, 부동산, 보험, 세무 등 다양한 분야의 지식이 요구된다.

자산관리사(FP:Financial Planner)는 금융기관 영업부서의 재테크팀, 또는 개인자산관리팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원할 수 있는 실무처리 능력을 검정한다.

* 고객의 수입과 지출, 자산, 부채현황 등 고객에 대한 자료를 수집·분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계를 위한 최적의 컨설팅 업무 수행

취득방법

취득 절차

1) 일 년에 세 번(2월, 6월, 10월) 필기 원서접수(인터넷)를 하여야 합니다.

① 접수기간 내에 인터넷을 이용 원서접수

② 비회원의 경우 우선 회원 가입 (필히 사진등록)

③ 지역에 상관없이 원하는 시험장 선택 가능

2) 구비서류

① 구비서류는 따로 없으며 인터넷 가입 후 접수가능

② 사진(명함판) 1매

3) 자격심사 및 발급비용

① 시험 수수료(발급 비용 포함)

- 응시료 : 40,000

- 발급비 : 3,000

관련 홈페이지

한국금융연수원( Tel.02-3700-1500 / www.kbi.or.kr )

진로 및 전망

- 관련직업 : 은행관리사, 자산관리사(FP)

금융권의 중요 업무로 부상하면서 금융자산관리사의 역할이 더욱 중요시되고 있다. 금융자산관리사는 성장률과 물가 등 거시경제 전망은 물론 주가와 금리 등 금융시장 전반의 변수 등을 감안해 투자자에게 적정 포트폴리오를 만들어준다. 이렇게 만든 포트폴리오 모델과 고객의 투자성향을 고려해 최적의 투자 프로그램을 짜주는 역할을 하게 된다. 필요한 경우 정식 투자자문사를 소개해 주거나 주문을 대신 내주기도 한다. 정기적으로 투자자들에게 투자상황을 보고하고 투자전략에 관한 상담을 해주기도 한다.

고액연봉자들이 많은 것이 지금의 현실이고 미래에도 계속 전망이 좋아질 수 밖에 없는 직업이 자산관리사입니다. 자산관리사는 기업이나 개인의 자산을 관리해주는 직업입니다. 금융계의 꽃이라 할 수 있는 직업입니다.